Le 9 novembre 2020, le Forum économique mondial a publié un article intitulé « Qu’est-ce que la finance verte et pourquoi est-elle importante ? », explorant le concept de finance verte et son rôle croissant dans l’économie mondiale. La finance verte englobe toute activité financière structurée – produit ou service – conçue pour assurer un meilleur résultat environnemental. Cela inclut une gamme de prêts, de mécanismes d’endettement et d’investissements destinés à encourager le développement de projets écologiques ou à minimiser l’impact climatique des projets traditionnels, ou une combinaison des deux.
Les projets typiques relevant de la finance verte comprennent les énergies renouvelables et l’efficacité énergétique, la prévention et le contrôle de la pollution, la conservation de la biodiversité, les initiatives d’économie circulaire et l’utilisation durable des ressources naturelles et des terres. Un instrument financier vert courant est l’obligation verte, qui doit respecter des critères spécifiques concernant l’utilisation des fonds, le processus d’évaluation et de sélection des projets, la gestion des fonds et la communication détaillée. Les États-Unis, la Chine et la France sont les trois principaux émetteurs d’obligations vertes.
L’article souligne également l’implication croissante des banques centrales dans la finance verte. Par exemple, la Banque centrale européenne détient environ 20 % de toutes les dettes vertes libellées en euros, malgré le fait qu’elle n’ait commencé à acheter des obligations d’entreprises qu’en 2016. De plus, la Riksbank suédoise a commencé à se désengager des actifs liés aux combustibles fossiles, vendant des obligations de certaines provinces australiennes et canadiennes.
La finance verte représente une opportunité croissante pour les investisseurs souhaitant aligner leurs portefeuilles sur des objectifs de durabilité tout en recherchant des rendements financiers compétitifs. Les obligations vertes, en particulier, offrent un moyen de financer des projets écologiques tout en diversifiant les investissements. Cependant, il est essentiel de mener une diligence raisonnable pour s’assurer que les fonds sont utilisés conformément aux objectifs environnementaux déclarés, afin d’éviter le risque de « greenwashing ». Les investisseurs devraient également surveiller les politiques des banques centrales et des gouvernements concernant la finance verte, car elles peuvent influencer les opportunités et les rendements potentiels dans ce domaine.
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